Пояснення: що означає останній циркуляр RBI про криптовалюти?

Роз’яснення RBI з’явилося після того, як Державний банк Індії та HDFC Bank застерігали своїх клієнтів від торгівлі віртуальними валютами, такими як біткойн, посилаючись на розпорядження RBI від квітня 2018 року.

Банки попереджають клієнтів, що недотримання рекомендацій може призвести до анулювання або призупинення дії їхніх карток. Зображення: Bloomberg

Через кілька днів після того, як деякі провідні банки застерігали людей від торгівлі криптовалютами, Резервний банк Індії (RBI) у понеділок заявив, що банки та інші регульовані організації не можуть посилатися на свій наказ про віртуальні валюти (VC) від квітня 2018 року, оскільки він був скасований Верховним судом Індія в 2020 році.

Інформаційний бюлетень| Натисніть, щоб отримати найкращі пояснення за день у папку 'Вхідні'.

Що сказав RBI і що стало тригером?

З огляду на постанову Верховного Суду, циркуляр втратив чинність з дати винесення рішення Верховного Суду, а отже, його не можна цитувати або цитувати, йдеться у повідомленні банків.

Роз’яснення RBI з’явилося після того, як Державний банк Індії та HDFC Bank застерігали своїх клієнтів від торгівлі віртуальними валютами, такими як біткойн, посилаючись на розпорядження RBI від квітня 2018 року. Банки також попереджають клієнтів, що недотримання рекомендацій може призвести до анулювання або призупинення дії їхніх карток. RBI не має іншого вибору, окрім як дозволити це після того, як минулого року Верховний суд скасував заборону на банківську діяльність. Тому РБІ втрутився і попросив банки перестати бути сумно відомими. Але чому вони взагалі зробили такий вчинок, викликає багато запитань без відповіді, сказав Хітеш Мальвія, експерт з криптовалют, засновник http://www.itsblockchain.com .

Чи роз’яснює це положення політики для власників криптовалюти?

Очікується, що роз’яснення RBI, який розробляє власну віртуальну валюту, дасть деяке полегшення клієнтам, які інвестували в криптовалюти. Оскільки багато індійців інвестували в криптовалюти, такі як біткойн та Ethereum, крок RBI стане для них великою відпочинком, і їхні гроші — за оцінками близько 10 000 крор рупій — не будуть заблоковані.

Через повідомлення ЗМІ стало відомо, що деякі банки та регульовані організації застерігали своїх клієнтів від торгівлі віртуальними валютами, посилаючись на циркуляр RBI від 8 квітня 2018 року. Такі посилання на циркуляр РБІ банками та регульованими особами є неправомірними, оскільки цей циркуляр було скасовано Верховним Судом 4 березня 2020 року у справі позовної заяви (цивільної) № 528 від 2018 року (Асоціація Інтернет та мобільних пристроїв). Індія проти Резервного банку Індії), повідомляє RBI.

Що тепер очікують робити банки?

Банки, а також інші юридичні особи, зазначені вище, можуть продовжувати проводити процеси належної перевірки клієнтів відповідно до нормативно-правових актів, що регулюють стандарти «Знай свого клієнта» (KYC), протидії відмиванню грошей (AML), боротьбі з фінансуванням тероризму (CFT) та зобов'язання регульованих осіб згідно з Законом про запобігання відмиванню грошей (PMLA) 2002 року на додаток до забезпечення дотримання відповідних положень Закону про управління валютою (FEMA) щодо грошових переказів за кордон, повідомляє RBI. Іншими словами, банки не можуть вживати заходів проти інвесторів у віртуальні валюти відповідно до директив суду та RBI.

Яка позиція RBI?

Позиція RBI у 2018 році була більш обмежувальною. З огляду на пов’язані з цим ризики, було вирішено, що з негайним набуттям чинності організації, які регулюються Резервним банком, не будуть займатися венчурними цінними паперами та не надавати послуги для сприяння будь-якій фізичній чи юридичній особі у роботі з венчурними цінними паперами або їх розрахунках, йдеться в повідомленні RBI. Циркуляр за квітень 2018 року. Такі послуги включають ведення рахунків, реєстрацію, торгівлю, розрахунки, кліринг, надання позик під віртуальні токени, прийняття їх у заставу, відкриття рахунків бірж, які працюють з ними та переказ/отримання грошей на рахунки, пов’язані з купівлею чи продажем венчурних капіталів, RBI сказав. RBI сказав, що регульовані організації, які вже надають такі послуги, повинні вийти з відносин протягом трьох місяців з дати циркуляру.

Однак RBI, який виступає проти інших віртуальних криптовалют, кілька разів застерігав людей від таких валют у минулому. RBI вказав, що він дуже в грі і готується до запуску власної цифрової валюти. Робота над цифровою валютою центрального банку триває. Команда RBI працює над цим, технологічною та процедурною стороною… як він буде запущений та розгорнутий, нещодавно сказав губернатор Шактиканта Дас.

Поділіться Зі Своїми Друзями: