Пояснення: чому має сенс інвестувати в суверенні золоті облігації RBI

Суверенні золоті облігації (SGB): RBI оголосив про план продажу суверенних золотих облігацій (SGB) у шість етапів до 3 вересня. Чому інвестор повинен купувати золоті облігації, а не фізичне золото?

Схема суверенних золотих облігацій 2021-22 серії I, випущена RBI, буде відкрита для підписки на період 17-21 травня 2021 року.

Резервний банк Індії (RBI) оголосив про план продажу суверенних золотих облігацій (SGB) — державних цінних паперів, номінованих в грамах золота — у шість етапів до 3 вересня. Це є хорошим варіантом для інвесторів, які можуть розраховувати на підвищення цін ціни на золото наприкінці восьмирічного терміну дії облігацій.

Інформаційний бюлетень| Натисніть, щоб отримати найкращі пояснення за день у папку 'Вхідні'.

Які умови випуску?

Схема суверенних золотих облігацій 2021-22 — серія I, випущена RBI, буде відкрита для підписки на період 17-21 травня 2021 року. Після цього серії II (24-28 травня), III (31 травня) 4 червня), IV (12-16 липня), V (9-13 серпня) і VI (30 серпня-3 вересня).

Номінальна вартість 8-річної облігації становить 4777 рупій за грам золота, виходячи з простої середньої ціни закриття, опублікованої India Bullion and Jewelers Association Ltd (IBJA) на золото чистоти 999 пробою за останні три робочі дні. тиждень, що передує періоду підписки на серію I (11, 12 і 14 травня). Інвесторам, які подають заявку онлайн, надається знижка в розмірі 50 рупій за грам, а оплата за заявку здійснюється в цифровому режимі.

На золоті облігації нараховуються відсотки за фіксованою ставкою 2,50% річних на суму початкових інвестицій, які будуть кредитуватися раз на півроку. Облігації продаються через офіси або філії націоналізованих банків, приватних банків, іноземних банків, визначені поштові відділення, Stock Holding Corporation of India Ltd. та уповноважені фондові біржі безпосередньо або через їхніх агентів.

Що отримають інвестори при викупі?

Інвестори виграють від підвищення цін на золото, оскільки погашення облігацій відбуватиметься на основі цін, що переважали на той час. Якщо через вісім років ціни на золото зростуть втричі, інвестор отримає вищі ціни плюс 2,5% відсотків. Якщо ціни на золото впадуть, що малоймовірно, відповідно впаде прибуток інвесторів. Інвестор не втрачає в тих одиницях золота, за які він заплатив.

Після погашення золоті облігації будуть погашені в індійських рупіях, а ціна погашення буде заснована на простому середньому значенні ціни закриття золота чистоти 999 за попередні 3 робочі дні від дати погашення, опублікованої IBJA. Незважаючи на те, що термін дії облігації становить 8 років, дострокове погашення/погашення облігації дозволяється після п’ятого року, на дати виплати купонів. Облігація буде торгуватися на біржах, якщо вона зберігається в дематній формі. Він також може бути переданий будь-якому іншому відповідному інвестору.

ПРИЄДНУЙСЯ ЗАРАЗ :Телеграм-канал Express пояснив

Чи зростуть ціни, і чи варто інвестувати в золото?

У той час як вища прибутковість американських облігацій і зміцнення долара тиснуть на золото, що призвело до падіння цін з початку календарного року, за останній місяць дохідність облігацій охолодилася, а долар також ослаб з 1,173 до євро. 31 березня до 1.219 зараз. Таким чином, попит на золото і ціни піднялися. Експерти кажуть, що панівна невизначеність навколо зростання випадків коронавірусу та геополітична напруженість також підштовхне ціни на золото.

... Цілком можливо, що жовтий метал досяг дна і прямує до відновлення. Основні показники вказують на підвищення цін на золото в найближчій і середньостроковій перспективі. Інвестори можуть втрутитися і збільшити свої алокації до 10-15% свого портфеля на цих рівнях, щоб отримати вигоду від підвищення ціни, яке, ймовірно, послідує..., сказав у своїй доповіді Чіраг Мехта, старший менеджер з альтернативних інвестицій Quantum Mutual Fund.

Фінансові планувальники кажуть, що золото має становити близько 5-10% портфеля інвесторів.

Поки ціни на біткойн став свідком великої внутрішньоденної аварії У середу високопоставлений чиновник інвестиційного банку заявив, що бульбашка біткойн може лопнути одного дня. Ці гроші підуть на золото як перший вибір… Як тільки Індія буде повністю розблокована, і почнеться виробництво, і люди почнуть купувати золото, особливо в Дівалі та в зимовий весільний сезон, ціни на золото мають зрости. Наразі це (золота облігація) доступна за хорошою ціною.

Після досягнення максимуму близько 58 000 рупій за 10 грам у серпні 2020 року ціна 24-каратного золота в Делі досягла рівня близько 45 000 рупій у березні. У четвер він торгувався на рівні 48 500 за 10 грамів.

Чому інвестор повинен купувати золоті облігації, а не фізичне золото?

Кількість золота, за яку платить інвестор, захищена, оскільки він отримує поточну ринкову ціну на момент викупу/дострокового викупу. Облігації пропонують чудову альтернативу фізичному золоту. Ризики та витрати на зберігання виключені. Інвесторам гарантується ринкова вартість на момент погашення та періодичні відсотки. Облігації вільні від таких проблем, як плата за виготовлення ювелірних виробів і чистота. Облігації зберігаються в книгах RBI або у формі дематів, що виключає ризик втрати цінних паперів тощо.

Які мінімальні та максимальні обмеження для інвестицій?

Облігації випускаються номіналом 1 грам золота та кратними їм. Мінімальна інвестиція становитиме 1 грам, з максимальним лімітом передплати 4 кг для фізичних осіб, 4 кг для індуїстської нерозділеної сім’ї (HUF) і 20 кг для трастів і подібних організацій, про які час від часу повідомляє уряд на фінансовий рік (квітень). – березень).

Чи можна використовувати ці цінні папери як заставу кредитів?

Їх можна використовувати як заставу кредитів від банків, фінансових установ та небанківських фінансових компаній (NBFC). Співвідношення позики до вартості буде таким же, як і для звичайних золотих позик, які час від часу призначаються RBI. Надання позик проти SGB буде залежати від рішення банку/фінансового агентства і не може бути випливає з права.

Які податкові наслідки?

Відсотки за облігаціями оподатковуватимуться відповідно до положень Закону про податок на прибуток 1961 року (43 від 1961 року). Звільнено від податку на приріст капіталу, що виникає при викупі SGB фізичній особі. Пільги від індексації надаватимуться довгостроковому приросту капіталу, що виникає у будь-якої особи при передачі облігацій. TDS не застосовується до облігацій, але власник несе відповідальність за дотримання податкового законодавства.

Поділіться Зі Своїми Друзями: